Wzorem ubiegłego roku podsumowuje swoje inwestycje na giełdzie w 2021 roku. Podobny wpis popełniłem w lipcu po pierwszym półroczu. Jeśli jesteś ciekaw jaką stopę zwrotu udało mi się wygenerować w pierwsze 6 miesięcy rok zapraszam do wpisu: Moje inwestycje po I półroczu 2021.
Jeśli ktoś chciałby zobaczyć jak mi poszło w 2020 roku to również odsyłam do artykułu: Podsumowanie inwestycji na giełdzie 2020.

Rok zerwanych łańcuchów dostaw

W roku 2021 gospodarki dalej zmagały się z Covidem. Kolejne lockdowny przełożyły się na problemy z dostępnością różnych towarów, surowców, np. półprzewodników czy stali. Po trudnym roku 2020 popyt musiał wrócić do równowagi i spowodował zwiększone zapotrzebowanie na surowce, półprodukty czy konkretne towary. Rok 2021 to również rosnąca inflacja zarówno w Polsce jak i na świecie, która da nam się we znaki jeszcze bardziej w tym roku.

Rok 2021 dla polskiej giełdy był bardzo udany. Indeks szerokiego rynku WIG wzrósł o 21,52%. Indeks blue chipów dał zarobić trochę mniej bo 14,26%. mWig40 wzrósł najbardziej ze wszystkich głównych indeksów – 33,07%. Indeks małych spółek czyli sWig80 wypracował stopę zwrotu na poziomie 24,60%

Za mój benchmark przyjmuje sWIG80, ponieważ moje zainteresowanie i same inwestycje skupiają się głównie wokół małych spółek.

3 portfele inwestycyjne

Moje inwestycje dziele na 3 główne portfele:
1. Portfel główny (BOŚ i XTB) – to jest mój główny portfel, w którym dokonuje najwięcej transakcji. Tutaj także zdarzają się krótkoterminowe, spekulacyjne wejścia, np. pod odbicie kursu lub w przypadku jakiegoś wydarzenia

2. Portfel IKE (BOŚ) – prowadzę go dopiero drugi rok i ma coraz większy udział w moich inwestycjach. Skupiam się w nim głównie na walorach dywidendowych. Część spółek mam zamiar trzymać na długi termin. Korzystam z zalet jakie posiada konto IKE ( zapraszam do wpisu Co to jest IKE? Czyli jak zadbać o naszą emeryturę cz.1) takich jak brak podatku od dywidend i od zysków.

3. Portfel zagranica (XTB) – portfel powstał na początku 2021 roku i używam go do kupowania zagranicznych akcji czy ETF-ów. Na ten moment waluty jakiej używam to dolar amerykański. Portfel ma niewielki udział we wszystkich moich inwestycjach.

Główny portfel

Zysk jaki udało mi się wypracować na dzień 31 grudnia 2021 to 14,23% (na dzień 30.06.2021 było to 11,23%).
Porównując to z moim benchmarkiem (sWIG80), którego stopa zwrotu wyniosła 24,60% jestem sporo do tyłu. 

Jak widać na wykresie przez dwa miesiące portfel był niewielkim minusie. Dopiero w marcu wyszedłem na plus. Niestety w drugiej połowie roku nie udało się znacząco poprawić wynik. Powiększenie zysku o 3% w pół roku może być pewnym zawodem.
Transakcje na portfelu w 2021 roku:

  W pierwszym półroczu miałem tylko dwie stratne transakcje – były to Huuge oraz Mercator. W drugim półroczu pojawiło się znacznie więcej nieudanych zagrań co przełożyło się na mniejszy wynik. Kilka razy pobawiłem się w spekulanta i grałem m. in. na forexie (kolor różowy). Pojawiły się również pozycje na indeksy amerykańskie Nasdaq i S&P500 czy niemieckiego DAXa. Finalnie na wszystkich transakcjach straciłem co potwierdziło, że nie nadaje się do takiego typu inwestowania/spekulacji. Jestem potwierdzeniem tego, że ponad 80% osób traci na forexie 🙂 . Tytułem jeszcze wyjaśnienia, sprzedałem JSW ze stratą ze względu na optymalizację podatkową (obniżenie zysku) i od razu odkupiłem, ponieważ wierzę w spółkę – podałem ją nawet w typach inwestycyjnych 3 typy inwestycyjne na 2022 rok 
Największą stopę zwrotu uzyskał Skarbiec – 72,55%. Sprzedałem go praktycznie kiedy był na maksach 😉 . Kolejne spółki, które dały fajnie zarobić są z branży stalowej (Cognor, Bowim, MFO) oraz branży rolniczej (Imcompany, Kernel, KS Agro) 

Na dzień 31 grudnia skład portfela wygląda następująco:

Myślę, że portfel mam dobrze zdywersyfikowany, tylko Votum przekroczył 20% udziału w portfelu, ale tę spółkę oceniam bardziej pozytywnie niż inne 😉 – patrz 3 typy inwestycyjne na 2022 rok 
W tym roku część spółek podzieliła się zyskiem za poprzedni rok. Dywidendy wypłaciły: STALEEXPORT, MFO, IMCOMPANY, TORPOL, BOWIM, Cognor, Toya i Votum. Powyższa tabela nie uwzględnia przyznanych dywidend.

Portfel IKE

Zysk jaki udało mi się wypracować na dzień 31 grudnia 2021 to 49,72% (na dzień 30.06.2021 było 35,98%).
Porównując to z moim benchmarkiem (sWIG80), którego stopa zwrotu wyniosła 24,60% jestem sporo do przodu. Jestem naprawdę zadowolony, że udało się zrobić taki wynik.

Zysk jest „lekko skrzywiony” ponieważ w trakcie tego roku dopłacałem do rachunku tak, aby wykorzystać limit wpłat na IKE za 2021 czyli ponad 15 tyś zł. Nie liczyłem zysku metodą CAGR przez co każda wpłata zmniejsza zysk procentowy. Aby jednak pokazać, że stan się zwiększał z miesiąca na miesiąc to dodałem kolumny z wartością portfela na którego składały się wpłaty, wzrost kursu papierów oraz dywidendy i odsetki od obligacji.
Transakcje na rachunku IKE w 2021 roku:

Największą stopę zwrotu uzyskały spółki z branży stalowej (Cognor oraz Bowim) oraz przedstawiciel producentów rolniczych Imcompany. Udaną transakcją były obligacje CCC. W połowie czerwca do wszystkich obligatariuszy trafiło dodatkowe 3% nominału w formie jednorazowej premii prolongacyjnej. Firma miała ograniczone możliwości wykupu obligacji, więc obligatoriusze w zamian za wydłużenie terminu spłaty wynegocjonowali wyższe oprocentowanie oraz jednorazową ekstra premię.

Na dzień 31 grudnia skład portfela IKE wygląda następująco:

Jak widać powyżej, Asbis ma największy udział w portfelu, jest po naprawdę spory wzrostach i wypłaconej dywidendzie. W grudniu wpłynęła już zaliczka za zysk z 2021 roku w wysokości 0,20 USD na akcje. Votum przekroczył 20% udziału również w portfelu, ale na tę spółkę jak już wcześniej pisałem bardzo liczę – patrz 3 typy inwestycyjne na 2022 rok 
W tym roku część spółek podzieliła się zyskiem za poprzedni rok. Dywidendy wypłaciły: ASBIS, MOBRUK, IMCOMPANY, DECORA i ARCTIC PAPER, PZU oraz Votum.  Na konto wpłynęły również odsetki od obligacji PCX i CCC. Powyższa tabela nie uwzględnia przyznanych dywidend i odsetek od obligacji.

Portfel zagranica

Jeśli chodzi o portfel zagraniczny to z zysku na dzień 30.06.2021 wynoszącego 18,43% zrobiła się strata w wysokości 3,81% przeliczając na PLN po kursie NBP z 30 grudnia 2021. Nie Biorąc pod uwagę przeliczenia na PLN, patrząc na samego dolara jest to wynik na poziomie -10,96%.
Kurs walutowy ma dość spory wpływ na wartość portfela w złotówkach. Cały 2021 rok to był czas umacniania się dolara amerykańskiego względem naszej złotówki.

Transakcje styczeń – grudzień 2021:

Skład portfela na dzień 31 grudnia:

Największą zrealizowaną stratę wygenerowała mi spółka wydobywająca srebro FSM (Fortuna Silver Mines). Pod koniec roku wróciłem do spółki kupując ją po znacznych spadkach. W portfelu czerwoną latarnią jest Alibaba (BABA), która na koniec roku była 28,79% niżej niż ją kupowałem.

Podsumowanie

Na portfelu akcyjnym udało się wypracować zysk na poziomie 14,23% a na rachunku IKE 49,72%. Łącznie jest to 31,55% zysku za 2021 rok. Najbardziej dały zarobić spółki zajmujące się produkcją i/lub dystrybucją stali i elementów stalowych oraz spółki rolnicze z Ukrainy. Były to branże na których najwięcej zarobiłem. Nie obyło się bez strat, na pewno kilka transakcji można było uniknąć. Niepotrzebnie bawiłem się w spekulanta i rynek forex pokazał moje miejsce w szeregu – to nie dla mnie.
Portfel zagraniczny przyniósł stratę, nie udało się utrzymać świetnego wyniku z półrocza. Strata na FSM i zbyt wczesne wejście w Alibabę zrujnowały portfel. Na szczęście udział portfela w całości inwestycji stanowi niewielki procent.
Wynik uważam za dobry tym bardziej że to już kolejny rok z zyskiem na poziomie kilkudziesięciu procent.

O mojej strategii i planach na 2022 rok przeczytacie w kolejnym wpisie, który pojawi się niebawem. Aby być na bieżąco zachęcam do polubienia mojej strony na facebooku – kliknij tutaj

A u Was jak wyglądał 2021 rok? Pochwalcie się w komentarzach swoimi wynikami.

Wszystkie teksty na blogu to osobiste poglądy autora i nie mogą posłużyć jako dowód do żadnych roszczeń, nie stanowią też “rekomendacji” w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).